Salesforce 与 PCI 合规：构建安全的支付集成架构

背景与应用场景

在当今数字经济中，处理支付信息已成为众多企业运营的核心环节。无论是电子商务平台、订阅服务、慈善捐赠，还是任何涉及在线交易的商业模式，都需要一套安全可靠的机制来处理信用卡数据。这正是 PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard - 支付卡行业数据安全标准) 存在的意义。

PCI DSS 是一套由主要支付卡品牌（如 Visa、Mastercard、American Express、Discover 和 JCB）创建的安全标准，旨在确保所有处理、存储或传输持卡人数据 (Cardholder Data - CHD) 的实体都维护一个安全的支付环境。其核心目标是保护消费者敏感的支付信息免受欺诈和数据泄露的侵害。

作为领先的客户关系管理 (CRM) 平台，Salesforce 广泛应用于各种业务场景。许多企业利用 Salesforce 管理客户订单、订阅、合同等，其中不乏需要集成支付流程的场景。然而，将敏感的持卡人数据直接存储或处理在 Salesforce 平台上，会将 Salesforce 环境纳入严格的 PCI DSS 合规范围，这会带来巨大的审计、技术和运营成本。

幸运的是，Salesforce 本身是 PCI DSS Level 1 合规 的。这意味着 Salesforce 作为服务提供商，已经达到了最高级别的 PCI 安全标准。但这并不意味着客户在 Salesforce 上构建的任何应用程序都自动满足 PCI 合规要求。客户仍然有责任确保其在 Salesforce 上处理持卡人数据的方式符合 PCI DSS 的各项要求。最佳实践是最大限度地减少 Salesforce 环境直接接触持卡人数据的机会，从而大幅降低其 PCI 合规范围。

本文将从 Salesforce 技术架构师的角度，探讨如何在 Salesforce 平台上构建符合 PCI 合规要求的安全支付集成方案，尤其侧重于通过架构设计和开发实践来降低 PCI 范围。

原理说明

在 Salesforce 环境中实现 PCI 合规的核心原则是 PCI 范围最小化 (PCI Scope Reduction)。这意味着应尽量避免 Salesforce 平台直接处理、存储或传输敏感的持卡人数据。以下是实现这一目标的关键策略：

1. 支付网关集成与令牌化 (Tokenization)

这是最推荐且最普遍的 PCI 合规策略。其核心思想是：不将原始持卡人数据存储在 Salesforce 中，而是将其发送到外部 PCI 认证的支付网关，由网关进行处理并返回一个“令牌 (Token)”。这个令牌是非敏感数据，可以安全地存储在 Salesforce 中，用于后续的交易（如退款、重复支付）。

  • 直接发布 (Direct Post) / iFrame 方法： 用户的浏览器直接将持卡人数据发送到支付网关，而不是先通过 Salesforce 服务器。Salesforce 接收到的是网关返回的令牌或交易结果。这最大限度地将 Salesforce 从 PCI 范围中移除，因为它从未触及敏感数据。
  • API 集成： Salesforce 后端（通过 Apex）调用支付网关的 API。在这种情况下，Salesforce 服务器会临时处理一些敏感数据（例如，将卡号发送到网关），但这些数据不应持久存储在 Salesforce 数据库中。这种方法需要更严格的控制和审计，但仍比直接在 Salesforce 中存储卡号要好。为了进一步降低风险，应确保所有通信都通过 HTTPS 进行，并且在数据到达支付网关后立即从内存中清除。

2. Salesforce Shield 平台加密 (Shield Platform Encryption)

虽然最佳实践是避免在 Salesforce 中存储持卡人数据，但在某些场景下，可能需要存储其他敏感信息（如客户的个人身份信息 - PII，Personally Identifiable Information），这些信息虽然不直接是卡号，但与支付流程高度相关。Salesforce Shield 平台加密 (Shield Platform Encryption) 允许在 Salesforce 数据库中静态加密这些数据，而不会影响应用程序的功能。当启用 Shield 加密后，数据在写入数据库时自动加密，在从数据库读取时自动解密。这为数据提供了额外的保护层，即便数据库被未经授权访问，敏感数据也难以被窃取。

3. 安全的 API 集成

当 Salesforce 需要与外部支付网关或其他系统进行通信时，必须确保 API 集成的安全性。

  • HTTPS： 所有与外部系统的通信必须通过 HTTPS (Hypertext Transfer Protocol Secure) 进行，以确保传输中的数据加密。
  • 认证与授权： 使用强健的认证机制（如 OAuth 2.0、API 密钥）来保护 API 端点。不要在代码中硬编码敏感凭据，应使用 Salesforce 的命名凭据 (Named Credentials) 或自定义元数据类型进行安全存储。
  • 输入验证与输出编码： 对所有来自外部系统或用户输入的 Apex 数据进行严格验证，以防止注入攻击（如 SQL 注入、跨站脚本 XSS）。对任何在 UI 中显示的数据进行输出编码。

4. 最小权限原则 (Least Privilege) 与访问控制

确保只有必要的用户和系统才拥有访问特定数据的权限。Salesforce 提供了强大的安全模型，包括：

  • 配置文件 (Profiles) 与权限集 (Permission Sets)： 精细控制用户对对象、字段、应用程序和系统功能的访问。
  • 字段级安全性 (Field-Level Security - FLS)： 控制用户对特定字段的访问和可见性。
  • 组织范围默认值 (Organization-Wide Defaults - OWD)： 设置记录访问的基线。
  • 共享规则 (Sharing Rules) 与角色层级 (Role Hierarchy)： 进一步扩展记录访问。
在设计与支付相关的应用程序时，应严格限制哪些用户可以查看、修改或管理与支付相关的数据（如令牌、交易记录）。

5. 审计与监控

PCI DSS 要求对所有系统组件的访问和操作进行日志记录和监控。Salesforce 提供了多种审计功能：

  • 字段历史追踪 (Field History Tracking)： 记录特定字段的更改历史。
  • 设置审计历史 (Setup Audit Trail)： 记录管理员配置更改。
  • 事件监控 (Event Monitoring)： 提供对 Salesforce 平台上的用户活动和数据访问的详细日志，可以识别异常行为。

示例代码

鉴于 PCI DSS 的严格要求，我们不应在 Salesforce 中存储或直接处理原始持卡人数据。因此，以下代码示例将重点展示如何安全地与外部 PCI 认证支付网关进行集成，以及如何在 Salesforce 中保护非 PCI 敏感数据。

1. 安全调用外部支付网关 API

这个示例模拟通过 Apex 向一个假想的 PCI 认证支付网关发送订单和客户信息，以获取一个支付令牌。我们假定该网关返回一个令牌，而不是要求我们发送卡号。

public class PaymentGatewayService {

    // 使用命名凭据确保外部API端点的安全性，避免硬编码URL和认证信息
    // 更多信息请参考：https://developer.salesforce.com/docs/atlas.en-us.apexcode.meta/apexcode/apex_callouts_named_credentials.htm
    private static final String PAYMENT_GATEWAY_NAMED_CREDENTIAL = 'callout:MyPaymentGateway'; 

    /**
     * @description 向外部支付网关发起安全调用，获取支付令牌。
     *              此方法模拟发送订单详情，并接收一个非敏感的支付令牌。
     *              它不处理原始信用卡号。
     * @param orderId 待处理的订单ID
     * @param amount 订单金额
     * @param customerEmail 客户邮箱
     * @return 支付令牌（非敏感数据）或错误信息
     */
    @AuraEnabled
    public static String getPaymentToken(String orderId, Decimal amount, String customerEmail) {
        String token = null;
        try {
            // 1. 创建HttpRequest对象，指定命名凭据和方法
            // Salesforce会自动处理命名凭据中的URL和认证信息
            HttpRequest request = new HttpRequest();
            // 拼接外部API路径。假设支付网关提供 /api/v1/tokenize 路径来获取令牌
            request.setEndpoint(PAYMENT_GATEWAY_NAMED_CREDENTIAL + '/api/v1/tokenize');
            request.setMethod('POST');
            request.setHeader('Content-Type', 'application/json;charset=UTF-8');
            request.setTimeout(60000); // 设置超时，单位毫秒

            // 2. 构造请求体：只发送非敏感的订单和客户信息
            // 敏感的卡号信息应由用户浏览器直接发送至支付网关（如通过iFrame），
            // 或通过网关提供的客户端SDK处理，Salesforce后端不应接收或存储。
            Map requestBodyMap = new Map();
            requestBodyMap.put('orderId', orderId);
            requestBodyMap.put('amount', amount);
            requestBodyMap.put('currency', 'USD');
            requestBodyMap.put('customerEmail', customerEmail);
            // 假设支付网关需要一个回调URL
            requestBodyMap.put('callbackUrl', System.URL.getOrgDomainUrl().toExternalForm() + '/apex/PaymentCallbackPage');

            String requestBody = JSON.serialize(requestBodyMap);
            System.debug('Request Body: ' + requestBody);
            request.setBody(requestBody);

            // 3. 发送请求并获取响应
            Http http = new Http();
            HttpResponse response = http.send(request);

            // 4. 处理响应
            if (response.getStatusCode() == 200) {
                // 解析响应，假设响应体包含一个 JSON 对象，其中有 'token' 字段
                Map responseBodyMap = (Map) JSON.deserializeUntyped(response.getBody());
                token = (String) responseBodyMap.get('token');
                System.debug('Received Payment Token: ' + token);
                // 这里可以将token存储到Salesforce的自定义对象中，与订单关联
                // 例如：
                // Order__c order = [SELECT Id, Payment_Token__c FROM Order__c WHERE Id = :orderId];
                // order.Payment_Token__c = token;
                // update order;
            } else {
                System.error('Payment Gateway Error: ' + response.getStatusCode() + ' - ' + response.getStatus());
                System.error('Response Body: ' + response.getBody());
                // 根据实际业务需求，可能需要抛出自定义异常或记录更详细的错误日志
                throw new CalloutException('Failed to get payment token from gateway: ' + response.getStatus());
            }

        } catch (CalloutException e) {
            System.error('Callout Exception: ' + e.getMessage() + ' at line ' + e.getLineNumber());
            throw new AuraHandledException('Error integrating with payment gateway: ' + e.getMessage());
        } catch (Exception e) {
            System.error('General Exception: ' + e.getMessage() + ' at line ' + e.getLineNumber());
            throw new AuraHandledException('An unexpected error occurred: ' + e.getMessage());
        }
        return token;
    }
}

官方文档参考：

2. 保护 Salesforce 内部的敏感数据（非PCI卡数据）

即使我们避免了存储卡号，Salesforce 中仍可能存在其他敏感的客户信息。以下示例展示了两种保护非 PCI 敏感数据的方法：

2.1. 强制执行字段级安全性 (Field-Level Security)

当通过 Apex 查询数据时，为了遵守 FLS，我们应该使用 `stripInaccessible` 方法。这可以确保用户只能看到他们有权限访问的字段。

public class SecureDataAccess {

    /**
     * @description 安全地查询客户订单信息，并根据当前用户的字段级安全性过滤不可访问的字段。
     *              这确保了Apex查询不会绕过用户界面中实施的FLS。
     * @param orderId 订单ID
     * @return 过滤后的订单记录
     */
    @AuraEnabled
    public static Order__c getSecuredOrderDetails(Id orderId) {
        // 查询所有可能的字段，但实际返回的数据会根据用户权限进行过滤
        Order__c orderRecord = [SELECT Id, Name, Amount__c, CustomerEmail__c, Payment_Token__c,
                                        BillingAddress__c, ShippingAddress__c, Status__c
                                FROM Order__c WHERE Id = :orderId WITH SECURITY_ENFORCED]; // 使用 WITH SECURITY_ENFORCED 强制对象级和字段级安全

        // 使用 Security.stripInaccessible 方法，根据当前用户的权限移除不可访问的字段
        // 这是在查询中强制执行 FLS 的更细粒度方式，可以用于任何 SObject 列表
        // 更多信息请参考：https://developer.salesforce.com/docs/atlas.en-us.apexcode.meta/apexcode/apex_classes_security_stripInaccessible.htm
        List<Order__c> securedOrders = Security.stripInaccessible(
            AccessType.READABLE,
            new List<Order__c>{orderRecord}
        ).getRecords();

        if (!securedOrders.isEmpty()) {
            return securedOrders[0];
        }
        return null;
    }

    /**
     * @description Hashing sensitive, non-PCI data for internal use (e.g., for integrity checks or obfuscation).
     *              This is NOT for encrypting data at rest (use Shield Platform Encryption for that)
     *              and NOT for PCI card data.
     * @param sensitiveInput 待哈希的敏感输入字符串
     * @return 哈希后的字符串
     */
    public static String hashSensitiveData(String sensitiveInput) {
        if (String.isBlank(sensitiveInput)) {
            return null;
        }
        // 使用 SHA-256 算法进行哈希
        Blob hashBlob = Crypto.generateDigest('SHA-256', Blob.valueOf(sensitiveInput));
        // 将哈希值转换为十六进制字符串
        return EncodingUtil.convertToHex(hashBlob);
    }
}

官方文档参考：

注意事项

1. 权限管理与最小权限原则

  • 精细化权限配置： 严格控制与支付相关数据（如支付令牌、交易记录）的访问权限。仅授予用户或集成用户完成其职责所需的最低权限。使用自定义配置文件和权限集，而不是修改标准权限。
  • 命名凭据 (Named Credentials)： 对于任何外部 API 调用，务必使用命名凭据来存储 URL 和认证信息。这不仅增加了安全性（凭据不会在代码中明文显示），而且方便管理和维护。
  • API Only User： 为与外部系统集成的用户设置“API Only”权限，限制其只能通过 API 访问 Salesforce，不能登录用户界面。

2. API 限制与配额管理

  • Callout 限制： Salesforce 对每个事务的外部调用有时间限制（最长 120 秒）和数量限制（每个事务最多 100 个 Callout）。在设计与支付网关的集成时，需要考虑这些限制，避免在循环中进行大量同步 Callout。
  • 异步处理： 对于可能耗时较长的操作或需要处理大量记录的情况，考虑使用异步 Apex (Batch Apex, Queueable Apex, Future Methods) 来调用支付网关，避免超过同步事务的限制。

3. 错误处理与日志记录

  • 健壮的错误处理： 在所有外部调用和数据处理逻辑中，实现全面而健壮的 `try-catch` 块。捕获 CalloutException 和其他运行时异常。
  • 有意义的错误信息： 对于支付相关的错误，提供清晰、有帮助但非敏感的错误信息给最终用户，同时将详细的错误日志（包含技术细节）记录到 Salesforce 的日志系统（如 Debug Logs）或外部日志管理平台。
  • 警告与告警： 对于支付失败或潜在的安全事件，配置系统生成告警（例如，通过邮件、Chatter 通知）给相关的管理员或安全团队。

4. 数据保留与销毁

  • 数据保留策略： 遵循 PCI DSS 的要求，仅在业务需要的时间段内保留敏感数据。对于非 PCI 敏感数据，也应制定合理的数据保留策略。
  • 安全销毁： 当数据不再需要时，应确保其被安全地删除或销毁，以防止未经授权的恢复。

5. Salesforce Shield 平台加密的影响

如果选择对 Salesforce 中的敏感非 PCI 数据使用 Shield 平台加密，需要了解其对以下方面的影响：

  • 查询限制： 加密字段在 WHERE 子句中的过滤可能有限制，例如不能进行 LIKE 搜索或部分比较操作。
  • Apex 行为： Apex 代码读取加密字段时，数据会自动解密。但在某些操作（如聚合函数、分组）上，加密字段可能无法使用。
  • 外部集成： 如果通过 API 访问加密字段，数据在传输过程中是解密的（除非使用额外的传输加密，如 SSL/TLS）。
  • 搜索： 某些加密方案可能影响搜索功能，导致搜索结果不完整或性能下降。

6. 沙盒数据与数据掩码 (Data Masking)

  • 非生产环境安全： 在沙盒 (Sandbox) 环境中，应避免使用真实的生产敏感数据。使用 Salesforce Data Mask 等工具对沙盒数据进行脱敏或匿名化处理，以降低非生产环境的数据泄露风险，并确保在开发和测试过程中不违反 PCI DSS。

7. 安全开发生命周期 (SDLC)

  • 安全编码实践： 遵循 OWASP Top 10 for Apex 等安全编码指南。对所有用户输入进行验证和清理，防止跨站脚本 (XSS)、SOQL 注入、DML 注入等攻击。
  • 代码审查： 定期进行安全代码审查，确保所有与支付相关的代码都遵循最佳安全实践。
  • 安全测试： 将渗透测试 (Penetration Testing) 和漏洞扫描 (Vulnerability Scanning) 纳入开发和部署流程中。

总结与最佳实践

在 Salesforce 平台上构建 PCI 合规的支付集成，核心在于理解和实施 PCI 范围最小化 (PCI Scope Reduction) 策略。以下是关键的总结和最佳实践：

  1. 避免在 Salesforce 中存储原始持卡人数据： 这是最重要的一条原则。利用 PCI 认证的第三方支付网关进行令牌化 (Tokenization) 或通过直接发布 (Direct Post) / iFrame 方式，确保原始敏感数据永远不接触 Salesforce 服务器。
  2. 利用命名凭据进行安全集成： 所有与外部支付网关的 API 调用都应通过 Salesforce 的命名凭据进行，以安全地管理认证和端点信息。
  3. 强制执行最小权限原则： 精心设计 Salesforce 的权限模型，确保只有授权的用户和集成才能访问与支付相关的非敏感数据（如支付令牌、交易记录）。
  4. 利用 Salesforce Shield 平台加密保护其他敏感数据： 对于客户 PII 或其他敏感信息，如果需要在 Salesforce 中存储，应考虑使用 Shield 平台加密提供额外的数据静态加密保护。
  5. 实施健壮的错误处理和日志记录： 对所有外部调用和数据处理逻辑进行全面的错误处理，并记录详细的日志，以便于审计和故障排除。对于支付失败和安全事件，应及时告警。
  6. 遵循安全开发实践： 在 Apex 和 Lightning 组件开发中，始终遵循 OWASP Top 10 等安全编码指南，对所有输入进行验证和清理。
  7. 重视沙盒环境安全： 在非生产环境中，使用数据掩码或匿名化工具，避免使用真实的生产敏感数据。
  8. 定期进行安全审计和测试： 定期审查安全配置，进行代码审查，并进行渗透测试和漏洞扫描，以识别和修复潜在的安全漏洞。
  9. 保持合规意识： PCI DSS 标准会定期更新。作为技术架构师和开发者，需要持续关注最新的合规要求和行业最佳实践。

通过遵循这些原则和实践，企业可以在充分利用 Salesforce 强大功能的同时，构建一个安全、高效且符合 PCI DSS 要求的支付处理环境，从而保护客户数据，维护业务信誉。

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